La leva finanziaria nel trading online

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Scriviamo questo articolo in modo fiabesco per far passare al meglio i concetti che intendiamo comunicare:

Un giorno Pinocchio, non contento dei suoi guadagni con il trading online, decise che era venuto il momento di utilizzare la leva finanziaria.

Dopo le sue mille avventure, si era abbonato da qualche mese ad un sito di trading online.


pinocchio_traderI suoi guadagni erano buoni, ma naturalmente Pinocchio voleva di più, molto di più.

Quel giorno venne colpito dalla vista di un strano manifesto appeso vicino a quello di Mangiafuoco.

Il manifesto diceva:
- Prova la Leva Finanziaria sul trading online, amplifica i tuoi guadagni di 20 volte -

Pinocchio, che in seguito alle precedenti fregature pensava di non essere più uno scemo, si disse tra se:
"Bene, bene, amplifico i guadagni ma posso amplificare pure le perdite!
E già, io non sono scemo, anzi ... un attimo ... pensandoci bene, avendo un portafoglio storico e il guadagno medio annuale, posso utilizzare questa leva. Sì, se so quanto ho guadagnato, posso decidere che leva utilizzare e più alta è, più soldi guadagnerò."

Pinocchio si decise; decise di cambiare il suo vecchio broker e iniziò ad utilizzare per il suo trading, la leva a 20X.

Dopo un paio di mesi, però, Pinocchio finì di nuovo sul lastrico.
Disperato, ormai quasi in preda al suicidio, chiamò la Fatina azzurra:
"Fatina mia, Fatina mia, dove sei, Fatina mia, Fatina mia, dove sei?"

La Fatina vestita di azzurro arrivò.

"Caro Pinocchio, cosa ti è successo questa volta? Ti vedo veramente affranto."

"Mia cara Fatina, disse Pinocchio con le lacrime agli occhi, credevo di essere diventato un esperto con il trading online, credevo di saper guadagnare in borsa,  ma utilizzando la leva finanziaria ho perso tutti i miei soldi."

"Mio caro Pinocchio, disse la Fatina azzurra, la leva finanziaria se non usata correttamente, è molto pericolosa.

 

Sai perchè Pinocchio?
Principalmente per due motivi:

  • Il primo motivo è che ci sono metodi di trading che non lasciano gli stop loss inseriti presso il loro broker, fanno questo per non farsi colpire dalla volatilità dei prezzi. Infatti usano stop loss in chiusura settimanale, quindi quello che succede durante la settimana per loro non ha importanza. Se invece utilizzi LEVE FINANZIARIE esagerate, il tuo broker di fiducia, giustamente, inserisce degli stop loss automatici e succede che se la tua leva è troppo spinta la volatilità del mercato facilmente farà scattare questi stop loss, spesso per niente.
  • Il secondo motivo è che devi guardare il drawdown del tuo portafoglio o di quello presso il quale ti sei abbonato. Se lo storico del portafoglio nel passato ha perso al massimo, dai sui massimi, il 5%, significa che investendo con una leva di 20 volte (20X) la perdita del tuo portafoglio in quell'operazione diventerà 5% x 20 = 100%. Quindi il tuo portafoglio va a "Zero". Se tu Pinocchio invece utilizzassi una leva “più tranquilla”, a 10X, il tuo portafoglio in quel frangente andrebbe a -50% . Questo significa che se valeva 20.000 euro poi varrà 10.000 euro. Capisci quindi che per ritornare al tuo punto di partenza dovrai poi guadagnare il +100%, cioè il doppio di quello che hai perso. Questo significa remare contro corrente. Una leva troppo alta significa andare contro corrente Pinocchio.

Insomma, una leva corretta dovrebbe arrivare al massimo a 2-3X; le leve piu potenti creano troppa volatilità e interesse composto a tuo sfavore.

La Fatina azzurra aggiunse:
"Sai cos'è l'interesse composto Pinocchio?"
"No?"
"Adesso devo andare... ma la prossima volta te lo spiegherò.

 

Mi raccomando Pinocchio, non utilizzare mai più leve finanziare oltre il 2,0X - 3,3X (200% - 330%)."

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